A CBN sürgeti a bankokat, hogy igazodjanak a tiltott alapok kezelésének globális szabványaihoz
A Nigériai Központi Bank (CBN) felszólította a pénzügyi intézményeket, hogy erősítsék meg a megfelelőségi kereteket, és igazodjanak a globális banki előírásokhoz a tiltott pénzügyi áramlások leküzdése és a pénzügyi rendszer integritásának fenntartása érdekében.
Az Apex Bank ezt a hívást a kötelező megfelelés és pénzmosás elleni (AML) képzési műhelyben, Lagosban, 2025. február 28-án, a Citi-vel együttműködve tartotta.
Az esemény összegyűjtötte a megfelelőségi tisztviselőket, a kereskedelmi műveleti szakembereket és a különféle pénzügyi intézmények levelező bankcsoportjait, hogy megvitassák a globális szabályozási trendeket, a pénzügyi kockázatot és a bevált gyakorlatokat a megfelelés biztosítására.
A vasárnap kiadott nyilatkozatban a CBN megerősítette elkötelezettségét a szabályozási felügyelet megerősítése és annak biztosítása érdekében, hogy a nigériai bankok dinamikus, kockázati alapú pénzmosás (AML) és a terrorizmus ellenfinanszírozása (CFT) programok ellenfinanszírozását fogadják el, amelyek igazodnak a globális szabványok kialakulásához.
A CBN sürgeti a bankokat, hogy javítsák a kockázat-alapú betartást
A rendezvényen beszélő Shola Phillips, a CBN kormányzójának a megfelelésről szóló különleges tanácsadója hangsúlyozta, hogy a pénzügyi intézményeknek megfelelőségi keretekkel kell működniük, amelyek tükrözik a nemzetközi bevált gyakorlatokat.
Megjegyezte, hogy a levelező bankkapcsolatok egyre inkább a szigorú megfelelési intézkedésektől függnek, így a nigériai bankok számára elengedhetetlen a kockázatkezelési struktúrák javítása.
„A szabályozók elvárják, hogy a pénzügyi intézmények fenntartsák a dinamikus, kockázat-alapú AML/CFT programokat, amelyek reagálnak a fejlődő pénzügyi környezetre. A szabályozási fejleményekkel való proaktív elkötelezettség és az innovatív megfelelési megoldások integrációja elengedhetetlen az intézmények számára, hogy hatékonyan megfeleljenek ezeknek az elvárásoknak ” – mondta a nyilatkozatban.
Kiemelte továbbá, hogy a globális megfelelési előírásokhoz való igazodás elmulasztása a nigériai bankok számára a nemzetközi pénzügyi intézmények fokozott ellenőrzését eredményezheti, potenciálisan befolyásolva a globális bankhálózatokhoz való hozzáférést.
A globális banki vezetők kiemelik a megfelelési kockázatokat
A workshopban Siobhan Ni Ealaithe, a Citi tudósító bankcsoportjának ügyvezető igazgatója hangsúlyozta a robusztus irányítási keretek fontosságát a pénzügyi kockázatok enyhítésében.
Rámutatott, hogy az olyan megfelelési protokollok, mint például a Know Yours ügyfél (KYC), ismerik vállalkozását (KYB), és tudják, hogy az Ön tranzakciója (KYT) kulcsfontosságú a tiltott pénzügyi áramlások megelőzésében és a pénzügyi tranzakciók átláthatóságának fokozásában.
Hasonlóképpen, Stephanie Bailey, az EMEA AML külföldi tudósítói banki tevékenységének vezetője figyelmeztette a pénzügyi bűncselekmények növekvő kockázatait, megjegyezve, hogy a becslések szerint 3 trillió dolláros tiltott pénzeszközök évente folynak a globális pénzügyi rendszeren keresztül.
Arra sürgette a nigériai bankokat, hogy erősítsék meg az átvilágítási folyamatokat, öleljék fel a technológiavezérelt kockázatértékeléseket, és tartsák fenn az átláthatóságot minden pénzügyi ügyben, hogy összhangban maradjanak a globális szabályozási elvárásokkal.
CBN a szabályozási felügyelet fokozására
A nyilatkozat szerint a CBN megújult, a megfelelésre való összpontosítása összhangban áll Olayemi Cardoso kormányzó elkötelezettségével a globális bevált gyakorlatok Nigéria pénzügyi szektorában történő végrehajtása iránt.
A nyilatkozat idézte őt, hogy azt állította, hogy az erős pénzügyi rendszer fenntartása szigorú betartást igényel a szabályozási előírásoknak a bizalom és a stabilitás fenntartása érdekében.
A nyilatkozat megjegyezte, hogy a CBN továbbra is magas szabályozási előírásokat fog meghatározni Nigéria pénzügyi ökoszisztémájának védelme és a globális bevált gyakorlatokhoz való igazítás biztosítása érdekében.
A szabályozási felügyelet megerősítésére irányuló erőfeszítések részeként a CBN javítja a megfelelőségi kereteket, a digitális megfigyelő eszközöket elfogadja, és fokozza a pénzügyi intézmények felügyeletét a pénzmosás és más tiltott pénzügyi tevékenységek megfékezésére.
Mivel a globális pénzügyi rendszer nagyobb hangsúlyt fektet az átláthatóságra és a kockázatcsökkentésre, a nigériai bankok várhatóan szigorúbb megfelelési intézkedéseket hajtanak végre a nemzetközi pénzügyi piacokhoz való hozzáférés fenntartása és a lehetséges szabályozási szankciók elkerülése érdekében.
