A CBEX, amely 2024 -ben kezdte meg a nigériai műveleteket, a mesterséges intelligencia által üzemeltetett kriptovaluta -kereskedési platformként forgalmazta magát, lehetővé téve a felhasználók számára, hogy digitális eszközöket vásároljanak és adjanak el 100%-os havi hozammal.
Számos nigériai, akik nehezen megkeresett pénzükkel megbízták a CBEX-et, józanulási megvalósítással szembesültek.
A felháborodott befektetők a közösségi médiába fordultak, hogy panaszkodjanak, hogy a CBEX kizárta őket a számlájukból, és pénzeszközeikkel eltűnt, annak ellenére, hogy mindössze egy hónapos beruházás után 100% -os hozamot mutat.
A Gazdasági és Pénzügyi Bűncselekmények Bizottság (EFCC), valamint az Értékpapír- és Tőzsdebizottság (SEC) ígéretet tett arra, hogy nyomon követi az ilyen Ponzi -rendszerek mögött meghúzódó főtesteket.
Noha a SEC kijelentette, hogy még nem kapott hivatalos panaszt az összeomlott digitális eszközplatformmal kapcsolatban, az EFCC megerősítette, hogy a CBEX kereskedési platformon befektetett egyének visszatérítik.
Dr. Emomotimi Agama, a SEC főigazgatója megemlítette, hogy a Bizottság aktívan folytatja a csalókat, és hangsúlyozta, hogy a SEC következetesen figyelmeztette a nigériaiakat az olyan rendszerekbe történő befektetés ellen, amelyek túl jónak tűnnek, hogy igazak legyenek.
Azt is megjegyezte, hogy a Szenátus nemrégiben jóváhagyta az N10 milliárd N10 milliárd kiadási programot. Ez a finanszírozás lehetővé teszi a Bizottság számára, hogy további irodákat nyisson az egész országban.
A Ponzi -rendszerek a befektetési csalások különösen fájdalmas formája, mivel a gyanútlan befektetők áldozatai.
Ezek a rendszerek az 1920-as évek óta léteznek, és a nagy, kockázatmentes hozam túlzott ígéretei jellemzik. A Ponzi -rendszer mögött meghúzódó alapvető ötlet: „Péter kirabolása Paulnak”. A nyereség megszerzése helyett a befektetőknek fizetett hozam az új befektetők által hozzájárult pénzből származik.
A szervezők fenntartják a folyamatos cash flow -t azáltal, hogy a kezdeti hozamot felhasználják, hogy több embert csábítsanak be.
A Ponzi -rendszerek egyik megkülönböztető jellemzője, hogy az üzleti modell az új befektetőktől függ, hogy visszatérítést kapjanak a korábbiakhoz.
A rendszer túlélése a friss tőke állandó beáramlásán alapul, lehetővé téve az elkövetők számára, hogy előállítsák a jövedelmezőség illúzióját – mindaddig, amíg az új tagok továbbra is csatlakoznak, és a meglévő befektetők nem teljes mértékben készpénzt fizetnek ki.
Minden befektetés bizonyos fokú kockázatot hordoz, és azok, amelyek szokatlanul magas hozamot ígérnek, nagyobb kockázattal járnak. Legyen rendkívül óvatos, ha egy üzleti lehetőség magas hozamot kínál, kevés kockázattal vagy egyáltalán nem.
Elérhetetlen célok: Még a jó szándékú befektetések is ingadozhatnak az idő múlásával. A Ponzi -rendszer -szolgáltatók gyakran vonzzák a befektetőket azáltal, hogy folyamatos hozamot ígérnek, függetlenül a piaci feltételektől, és elvezetik őket a megbízhatóbb lehetőségektől.
Szabályozás hiánya: A Ponzi -rendszerek gyakran olyan befektetéseket vonnak maguk után, amelyeket a kormány nem szabályozott, különösen az Értékpapír- és Tőzsdebizottság.
Világos információk megtagadása: Ezek az illegális rendszerek gyakran átlátszatlan üzleti modelleket használnak, hogy megtévesztjék még az ügyes befektetőket is. A legitim befektetésnek átláthatónak kell lennie. Ha egy javaslat túlságosan összetettnek vagy nehezen magyarázhatónak tűnik, akkor a piros zászlókat kell felvetnie.
Megkérdőjelezhető dokumentáció: A Ponzi rendszerek gyakran hiányzik a megfelelő papírmunka, vagy olyan dokumentumokat nyújtanak, amelyek megváltozottnak tűnik. A legitim befektetéseknek mindig egyértelmű és hiteles dokumentációt kell kínálniuk.
Nehézség a pénzeszközök visszavonásában: Ha a befektetők kihívásokkal szembesülnek, amikor megpróbálják kiüríteni, akkor az erős jele, hogy a rendszer fenntarthatatlan, és az összeomlás szélén állhat.
Hogyan lehet elkerülni a befektetési csalásokat
Annak elkerülése érdekében, hogy a Ponzi -rendszerek áldozatává váljanak, az egyéneknek figyelniük kell néhány kulcsfontosságú figyelmeztető jelet. A legnyilvánvalóbb piros zászló a túl magas hozam ígérete, kevés kockázattal vagy egyáltalán nem.
A befektetési csalások elleni védelem legjobb módja az, ha éber marad, és megtanulja felismerni a figyelmeztető jeleket. Ha egy lehetőség gyors, magas hozamot ígér, nulla kockázatú, szkeptikus legyen – ez nem az, hogy a legitim befektetést működjön. Mindig alaposan vizsgálja meg a befektetési lehetőségeket annak biztosítása érdekében, hogy pénzeszközeit felelősségteljesen kezelje.
Keressen online a vállalat nevének megadásával olyan kulcsszavakkal, mint a „átverés”, a „csalás” vagy a „panasz”, hogy megnézhesse, hogy mások jelentettek -e problémákat.
Ellenőrizze a regisztrációs állapotot: Ellenőrizze, hogy a beruházás legitim -e a SEC Nigéria adatbázisával vagy közvetlenül kapcsolatba lépésével. Tekintse át a társaság pénzügyi kimutatásait és közzétételeit annak felmérésére, hogy a beruházás megalapozott -e.
Legyen különösen óvatos, ha idősebb vagy: az időseknek különösen óvatosnak kell lenniük, ha olyan befektetési ajánlatokat mutatnak be, amelyek veszélyeztethetik a nyugdíjaikat vagy a nyugdíjmegtakarításukat. Ezek a rendszerek pusztító veszteségekhez vezethetnek lopás vagy pénzügyi csalás miatt.
