Hogyan dolgozott fel a Sterling Bank milliárdokat az engedély nélküli cég számára kétes számlákon keresztül
Az ICPC azzal vádolta a Sterling Bankot, hogy megengedte a Kaduna állam kormányának, hogy nagy összegeket egy regisztrált szervezethez tartozó számlára helyezhessen be.
A Bizottság szerint a Sterling Bank számlát nyitott az Indo Kaduna MRTS JV Nigeria Limited számára – a Kaduna Állami Kormány és az indiai befektetők által 2016 -ban létrehozott közös vállalkozás – és a Naira milliárdjait feldolgozta a tranzakciók során, mielőtt a társaság törvényesen regisztrálták.
Ez a kinyilatkoztatás komoly aggodalmakat vet fel Nigéria bankszektorának szabályozási gyengeségeivel kapcsolatban.
A független korrupt gyakorlatok és más kapcsolódó bűncselekmények bizottságának (ICPC) vizsgálata feltárta az állítólagos Nasir El-Rufai kormányzó szerint a Kaduna állam kormányának állítólagos Nasir El-Rufai kormányzója által fizetett N1,37 milliárd N11 milliárd elterelést.
A kifizetéseket a most elhagyott Kaduna Light Rail projekthez kapcsolják. Az ICPC megállapította, hogy az El-Rufai kormánya átruházta a pénzeszközöket az Indo Kaduna MRTS JV-nek, mielőtt a hivatalosan regisztrálták volna, megsértve a bankszabályokat, amelyekben a vállalati számlákat csak a törvényesen beépített szervezetek számára nyitják meg.
A Nigéria Központi Bankja (CBN) ismeri az Ön ügyfél (KYC) irányelveit, a pénzügyi intézményeknek ellenőrizniük kell a vállalati szervezetek jogi státusát, mielőtt számlát nyitnak meg számukra.
A szabályok kifejezetten figyelmeztetnek a „sárgarézlemez” társaságok feldolgozására, amelyek ellenőrző adatai nem azonosíthatók. A bankoknak meg kell erősíteniük a társaság regisztrációs számát, a hivatalos vállalati nevét, az igazgatókat, a részvényeseket és a fő kereskedési címet a hivatalos dokumentumok és a Vállalati Ügyek Bizottságának (CAC) keresése révén.
„Szervezeteik és struktúráik bonyolultsága miatt a vállalati és a jogi szervezetek a legvalószínűbb pénzmosáshoz szükséges járművek, különösen azok, amelyek egy legitim kereskedelmi társaság által előidézett magánvállalatok. Vigyázni kell arra, hogy ellenőrizze a kérelmező jogi létezését (azaz a társaságot) hivatalos dokumentumokból vagy forrásokból, és biztosítsa, hogy a kérelmező nevében fellépő személyek teljes mértékben engedélyezettek legyenek.
„A vállalati vállalat személyazonossága magában foglalja a regisztrációs számot; regisztrált vállalati neve és minden használt kereskedési neve; bejegyzett címe és minden különálló fő kereskedési címe; igazgatói; tulajdonosai és részvényesei; és a vállalat üzleti jellege ” – olvasható részben a kézikönyv.
Az ICPC azt állította, hogy a Kaduna állam kormánya jelentős kifizetéseket tett az Indo Kaduna MRTS JV -nek a jogi beépítése előtt, amely megsértette a közbeszerzési szabályokat.
Azt állította, hogy a szervezet nem felel meg a szükséges követelményeknek, amikor a fiókját megnyitják. Csak hivatalosan regisztrálták a Vállalati Ügyek Bizottságában, 2017. május 10-én, annak ellenére, hogy El-Rufai úr már 2016 decemberében jóváhagyta a kifizetéseket.
2016. december és 2017. január között az akkori kormányzó felhatalmazott N11,1 milliárd milliárd dollárt a szervezetnek, kérdéseket vetve fel a Sterling Bank megfelelő gondosságával kapcsolatban.
A szokásos beszerzési eljárások megkövetelik a jogilag elismert vállalkozások számára a szerződések odaítélését, működési státusuk megfelelő ellenőrzésével.
Sterling Bank követelményei
A Sterling Bank vállalati számlájának követelményei, az iránymutatásokban közzétett, tartalmazzák a beépítési igazolás benyújtását, az igazgatóság határozatát, az igazgatók listáját (C07 formanyomtatvány), a részvényesi struktúrát (C02 formanyomtatvány), az adószám -azonosító számot, az összes igazgató bank -ellenőrzési számát (BVN) és a vállalati referenciákat.
Az Indo Kaduna MRTS JV azon képessége, hogy biztosítson egy számlát és feldolgozza a tranzakciókat, mielőtt a jogi regisztrációja aggodalmát fejezi ki ezen követelmények megsértése miatt.
Ezenkívül a CBN KYC-keretrendszere a vállalati számlanyitó kockázat-alapú megközelítését kötelezi, amely előírja a bankok számára, hogy ellenőrizzék, hogy a pályázók nem-a pénzmosáshoz szükséges kagyló társaságok vagy járművek.
A pénzügyi intézményektől is elvárják, hogy kutatásokat végezzenek a CAC -nál annak biztosítása érdekében, hogy egy vállalat ne folytasson feloszlatását, süllyedjen vagy felgyorsuljon.
El-Rufai adminisztráció védelme
Az állításokra reagálva a Kaduna Állami Végrehajtó Tanács volt tagjai (2015–2023) elutasították a projektben a pénzügyi rossz irányítás állítását, leírva az ICPC költözését, hogy az N1,3 milliárd dollárt indokolatlanul megragadja.
A tagadás során a tisztviselők elmagyarázták, hogy a projektet 2015-ben köz- és magánszféra partnerségként alakították ki, és az indiai Skipper biztosítja a szerződést. Az állam a becsült 600–700 millió dolláros költség 15% -át elkötelezte magát, miközben 85% -os kölcsönt keresett az India Exim Bankjától. Azt állították, hogy a Systra és a GTA Engineering francia cég által készített megvalósíthatósági tanulmány 2,8 millió dollárba (N890 millió), és az állami kormány megfelelő módon jóváhagyta.
Kaduna állam volt kormányzója, Nasir El-Rufai
Szerintük a projekt elakadt, amikor a szövetségi kormány elutasította a szuverén garanciát, ami az alapok visszahívásához vezetett. A kriminalisztikai ellenőrzés később megerősítette a visszatérítéseket. Az ICPC azonban kezdetben állítólag N13 milliárd milliárd hiányzott, mielőtt arra kényszerítette a Sterling Bankot, hogy letétbe helyezze az N1,3 milliárd n -t – ideértve a megvalósíthatósági tanulmányi költségeket és a felhalmozott kamatot – egy letéti számlán a Nigéria Központi Bankjával.
A volt tisztviselők azzal vádolták az ICPC -t, hogy megkerülte a megfelelő eljárást, és az állami kormány befolyása alatt cselekedett, hogy ösztönözze az indokolatlan elvesztést.
Azt állították, hogy az összes tranzakció törvényes, átlátható és megfelelően dokumentálva volt, figyelmeztetve, hogy a Bizottság cselekedetei visszatarthatják a külföldi befektetéseket, és alááshatják a törvényes köz- és magánszféra partnerségekbe vetett bizalmat.
A pénzfizetésről szóló konkrét állításról szólva, amely egy még regisztrált társaság számlájára vonatkozik, azt állították, hogy eltérő vélemények vannak arról, hogy a vállalati ügyek bizottságában vagy az állami gyülekezet által létrehozott társaságnál regisztrált korlátolt felelősségű társaságot kell-e használni.
„Időbe telt, hogy a Skippers részesüljön egy korlátolt felelősségű társaságnál. Mindenesetre a számla megnyitása egy vállalat előtti beépítés nevében nem bűncselekmény a törvények szerint. Ez csak azt jelenti, hogy a számlára vonatkozó aláírók személyesen felelősek a beépítés előtti tevékenységekért. Eközben ugyanazt a közös vállalkozást, az Indo Kaduna MRTS-JV Nigeria Limited-t Indiában regisztrálták.
„Ez volt az oka annak, hogy az Indiai Nexim Bank beleegyezett abba, hogy tranzakciót folytat a Kaduna állam kormányával. De a szuverén garancia esetében, amelyet a szövetségi kormánytól nem lehet biztosítani, a Kaduna Light Rail projekt befejeződött volna, vagy a befejezéshez közel állna ” – mondta a nyilatkozat.
Mit jelent ez
A pénzügyi elemzők aggodalmát fejezték ki a Sterling Bank szerepéről az Indo Kaduna MRTS JV tranzakcióinak megkönnyítésében a jogi beépítés előtt, és azt a banki előírások egyértelmű megsértésének írják le.
Paul Alaje, az SPM szakemberek vezető közgazdásza és partnere elmondta, hogy az ICPC jelentés megállapításai kiemelik a szisztémás szabályozási kudarcokat Nigéria pénzügyi szektorában.
„Ha az ICPC jelentése pontos, akkor nem csak csalódást okozó, hanem mélyen kínos is. Ez megmutatja a törvény egyenlőtlenségét – ahol a hatalmas szervezetek a szabályok felett működnek, míg a hétköznapi vállalkozásokat szigorú szabványok szerint tartják ” – mondta Alaje.
Elmondta, hogy a vállalati számlákat csak a jogilag regisztrált vállalkozások számára szabad megnyitni, ellenőrzött dokumentációval.
„Mielőtt a vállalati számlát megnyithatnák, a társaságot törvényesen be kell építeni a Vállalati Ügyek Bizottságába (CAC). Ez magában foglalja a regisztrációt, az adómegfelelőséget és a kulcsfontosságú dokumentumok, például a memorandum és az alapszabályok benyújtását. A regisztrált társaságnak igazolást kapnak, amely a létezésének jogi bizonyítéka ” – mondta.
A bankoknak ellenőrizniük kell a társaság jogi státusát, mielőtt feldolgoznák a nigériai központi bankot, az Ön ügyfél (KYC) irányelveit.
Alaje úr elmondta, hogy az Indo Kaduna MRTS JV azon képessége, hogy számlát biztosítson és kifizetéseket kapjon, mielőtt a hivatalos regisztrációja aggodalmát fejezi ki a Sterling Banknak az átvilágítási eljárások betartása miatt.
„A bankoknak a számla megnyitása előtt ellenőrizniük kell a beépítés részleteit. Ha az Indo Kaduna MRTS JV -t nem volt jogilag regisztrálva a számlájának megnyitásakor és a kifizetések elvégzésében, akkor jogilag véve, a társaság nem létezett ” – mondta.
A helyzetet egy „Revenant” -hoz hasonlította – egy olyan társasággal, amely ténylegesen „halott” volt a tranzakciók idején, de később életre keltett, miután Naira milliárdját kapott.
“Az ilyen típusú szabályozási megszűnésnek nem szabad megtörténnie a megfelelően működő pénzügyi rendszerben” – tette hozzá.
Hívjon a szabályozási egyértelműségre
Ilias Aliyu közgazdász hangsúlyozta, hogy egyértelmű szabályozási keretrendszerre van szükség az üzleti regisztrációs követelmények következetlenségének kezelésére, különös tekintettel a nem regisztrált szervezetekkel járó pénzügyi tranzakciókra.
Aliyu úr elmondta, hogy míg néhány előre regisztrált társaság létezik, a strukturált keret hiánya bizonytalanságot okozott. “Szabályozási kerettel kell rendelkeznünk, amely meghatározza az alapvető követelményeket, de ez nem lehet túl bonyolult” – mondta.
Javasolta, hogy a keret különféle típusú szervezeteket fogadjon el, ideértve a korlátozott társaságokat, a nem korlátozott vállalatokat, az üzleti neveket és az informális csoportokat, biztosítva, hogy minden résztvevő egy meghatározott jogi struktúrán belül működjön.
Megállapította továbbá, hogy a bankok néha olyan szervezetekkel foglalkoznak, amelyeket a meglévő rendeletek ellenére hivatalosan nem regisztráltak. “Van egy rés, amelyet fedezni kell az ilyen események jövőbeni megelőzése érdekében” – tette hozzá.
A Sterling Bank válaszának elérésére irányuló erőfeszítések sikertelenek voltak, mivel a bank tisztviselőinek elérésére tett kísérletek nem eredményeztek eredményt. A bank tisztviselőinek több telefonhívást és szöveges üzenetet nem vettek részt.
Dapo Martins, a Sterling Financial Holdco csoportos marketing igazgatója nem válaszolt a WhatsApp üzenetekre és több hívásra.
Jumoke Adekoya, a bank marketingkommunikációs egységének, kezdetben válaszolt egy WhatsApp üzenetre, amely az újság vizsgálatának célját kérte. Miután tájékoztatták a felvetett aggodalmakat, elutasította a kérdést.
Forrás: Premiumtimes
